じゆうな天ちゃん～会社員がFIREを夢見て資産形成する奮闘記～

 7月下旬より日銀が利上げを発表し、ほぼ同時期にFRBが利下げを発表しましたね。その影響により円高になるし、株価も下がりましたね。 これまで国内株式市場では株価上昇し、盛り上がっていました。一旦は下落した国内市場及び米国市場ですが、持ち直し上がり基調です。ただ、最近は下落が続いていますね。それでも割高感があり追加購入はしません。その一方では、株価が低迷している銘柄があったりもします。さらに景気後退が囁かれていますね。高配当銘柄といえども景気後退による影響は大きいと考えます。ここで注目するところは、不動産です。景気による収益の増減は多少ありますが、０になることはありません。どのような局面でも借り手がいる限り、収益は望めます。では、現物不動産を保有すればよいのかということになります。現物不動産は、かなりハイリスクです。借り手がいなければ収入がありません。また、天変地異や老朽化による建て替えということになると保有不動産自体がなくなります。直接不動産を購入することなく投資することはできます。それは不動産投資法人に投資することです。証券会社のサイトではJ-REITという項目です。1口から購入可能ですが、購入金額が高額になります。投資法人にも様々な特色があり、個別銘柄と同様に財務や運用成績など確認していく必要があります。業績悪ければ無配当ということもあります。これでは安定したインカムゲインは望めないですね。 私が注目しているのは、J-REIT ETFです。投資信託でJ-REITを扱うファンドはあります。私が投資信託を検討し、除外したか、そしてETFに投資することにしたかを後述していきます。 投資信託に投資することを検討する   ここで、投資信託を探すのですが、ほとんどが分配金を出さないファンドです。今年5月にSBI-AMよりJ-REIT（年4回決算型）ファンドを設定されました。インデックスファンドではなく、アクティブファンドです。投資信託としてはかなり低コストで運用できると注目されました。しかしながら、私はここに投資しようとは考えませんでした。SBI-AMが立ち上げたファンドなので、1年以内に償還するということはないでしょう。マイナスに感じているのはアクティブ投資の点です。トータルリターンを考えるとアクティブ投資はインテックス投資に勝てないとされているためです...

 米国市場では、一旦は下落した相場でしたが、回復してきましたね。 ここしばらく堅調な値動きで指数及び株価が上がり基調です。 S&P５００指数をあげると、７月下旬に下落しましたが、反発して上がり、8月中旬以降は堅調な動きをしていますね。 ただ、現物を保有している分は含み益として反映されているが、投資信託は反映されていないですね。 これはリアル取引ではないため致し方ないでしょうね。 といったところで、今月の資産運用結果はというと、 評価額が１０００万円を下回ってしまいました ただ、含み益としては１００万円を維持しています。これでも減っているのですよ。 ピークだった時は含み益が２００万円に達していたのですよ。 半分に含み益が減りました。 一番影響が大きいのは、米国株式ですね。 最近MMFに投資しているのですが、しばらく使う予定のない余剰金を突っ込んでいます。 これも、8月中に何度か売却してREITに投資しているので、この様な結果です。 では詳細に移ります。 国内株式は、新たにMAXIS J-REITとIS S&P500を買いました。 未だにNF日経高配当５０を買い増しできていない。 今現在値下がりしている銘柄を中心に購入している状態です。 MAXIS J-REITは数量１０００まで購入できれば、分配金月は1万円は到達できるのでここまで買っておきたいですね。 IS S&P500米国株は余剰金が出来次第買い増しする予定です。 続いて米国株式は追加購入はしていません。 買い時としている株価よりかなり高くなっているので、追加購入はしていません。その代わりにMMFに投資しています。 大統領選が近いからか、株価が上がり基調です。これは過去の推移からもほぼ同じですよね。 なので大統領選が終わったときの値動きに注目して以降と思います。 買い時している株価以下になったところで追加購入していこうと思います。 そして最後に今月の分配金額は、 ３９７４９円とついに4万円に迫るところまできました。 5万円まで到達できるとバリスタFIREができますね。 今後の方針は、利回り４％を超えているJ-REITを余剰金出来次第追加購入していきます。もちろんS&P500も同様です。 今回は以上となります。

 月末になってから円高に振れましたね。 自分の予想としては、１３０円前後で株価が暴落するのではと考えます。 タイミングを見計らって暴買いしようと思いますが、資本力が乏しいのでできないです😭 余談はここまでにして、 今月の資産運用結果はコチラ 円高に振れたため、米国株式をコア銘柄にしている自分は大打撃です。 損益は１３０万円まで下がりました。 下落幅が一番大きいのはMMFですね。 これは仕方ないかなあ。 今月新たに買い付けたETFがあります。 それはMAXIS Jリートです。 J-REITはここしばらく株価が下がっていて利回りが上がっています。 一番高い時期で5%を超えていました。 J-REITを買い付けたのには、利回りだけではありません。 他のETFは、米国ETFと異なり乱高下があります。右肩上がりというわけではないんですよね。 投資環境が整備されていないのか、それはわかりませんが。 ただ、不動産であれば借りては必ずいます。資産として所持しても損はありません。 ただ、現物つまり現物不動産を持つことはかなりハイリスクと考えます。 天変地異や老朽化、借り手がなくなるといったことで収入はなくなります。 投資法人に投資することも手段としてありです。 しかし、その投資法人も投資先が様々で利益が出せていなければ無配当なんてこともあります。 であれば、ETFに投資しておけば、リバランスはファンドマネージャーがやってくれます。 無配当ということはまずありません。上手に運用できているかは、ファンドマネージャーの力量によります。 注目しているETFがありますが、そのうちの一つがMAXIS Jリートです。 証券コード１５９７MAXIS Jリートは東証J-REIT指数に連動する上場投信です。 資本力が乏しいので集中投資していきます。 これにより国内株式のポートフォリオはコチラ 投資信託の損益は含み益となっていますね。含み損覚悟で投資していているUS-REITも含み益となっています。 分配金が増えてくれるとほんとうれしいのですが、贅沢は言えないですね。 そして外国株式のポートフォリオはコチラ 米国株式の買い付けはできずじまい。株価が上がりつづけているので、利回りが低下しています。 VYMは増配してくれているので、１１８ドル以下で買いたいところ。 QDIVは３２．５ドル以下ですね。 ...

 2024年6月時点の資産運用結果は、コチラ 今月からMMFに投資することにしました。 利回り4.8%なのでそこそこリターンは期待できそう。 証券口座にドル資金を置いておいても利息つかないからね。 国内株式は前月比がマイナスとなりました。自動車業界の不祥事が原因か 個別株には投資していないので、影響はほぼなし。 ETFを保有しているが、株価が高騰しているので買い増しができないし、新たに購入を検討している銘柄に投資できていない 国内株式はしばらくステイですね。 米国株式も値上がりしていて買い増しが思うように進んでいないです。 投資信託は、買い増しに影響はほぼなし。定額で買い増しができています。 米国株式と投資信託ともに含み益の状態なので、好結果です。 そして今月の損益はついに１６７万円に達しました 損益率20.69%は好結果です。 これまで投資してきた資産推移は 多少資産が減っている月があるのですが、全体的に右肩上がりに増えています。 銘柄をかなり検討したうえで投資しているためと思うので、継続していきます。 次に今月受け取った分配金ですが、 今月は、新光US-REITオープンから２２９２円、米国株式からVYMとQDIV、それぞれ１００３２円と４５１円、そして外貨建MMFから９６５円ありました。 XYLDとQYLDは来月に証券口座に振り込まれるので、今月は4銘柄からの配当金となります。 今月はVYMが貢献してくれました 第1クォーターでは減配だったので、第2クォーターはかなり注目されていたのではないでしょうか。 私自身、第2クォーターの分配は増配を期待していました。 やはり御三家と言われることだけはありますね。 では、最後に現在保有している銘柄の損益を示して終わりとします。 国内株式は、コチラ 新光US-REITオープンの損益率が5%に達しました。 2ヶ月続けて減配していたので、来月は期待できそうですね。 S&P500には特定口座とNISA口座で投資しているが、買い増ししているのはNISA口座のみ。 NISA口座では損益率10%を超えるリターンです。さすが米国大型株を集めた指数ですね。最強です 次に米国株式の損益はコチラ どの銘柄も含み益の状態で好結果。 VYMとQDIVの買い時は、それぞれ111ドルと32ドルと考えているので、買い増しをしようとすると割...

 突如としてインターネット接続が切断した！ なぜだろう？ 探っていたら、どうやらネット接続設定が変更されていたようだ。 図でも示すが、モデムとルーターの設定ではない。 そこは誰もいじらない。 それではどこか。 グローバルアドレスが変わったのではないかと思う。 実は、自分のネット接続環境を整える際に、グローバルアドレスを調べたのだ！ メモに控えるということは普段しないのだが、今回はメモとして残っていたようだ。いつ頃のメモ書きかは不明だが、少なくともフレッツ時代にも一度グローバルアドレスを調べているので、その時のアドレスではないことは間違いない。なのでプロバイダー変更後のアドレスだろうと思う。メモのアドレスと今回調べたアドレスとは異なっていたよ。 プロバイダーが提供するグローバルアドレスには、固定アドレスと動的アドレスの2系統があるらしい。 最近フレッツから他社に契約変更しているので変更先の提供方法が動的アドレスだったようだ。 キャッシュクリアして終わりかと思ったのですが、DNSサーバー側の設定も変更することになりました。 キャッシュクリアしたぐらいでは、接続が復帰しなかったためで、PINGやルーター設定画面に入って接続状態の確認した結果、内部ルーターまでは接続が復帰していることがわかった。 なので、DNSサーバーの設定変更しました。 すべてコマンドラインでの変更作業。なれない作業だったため、作業完了に3時間要しました。 ちなみに、なぜ内部ルーターをいれているか。 モデムとルーターの設定画面にはセキュリティー設定タブがなかった！ あまり考えたくない事象です。 これはあまりよろしくないので、自分のネットワークはガードを固めようかと思いまして、内部ルーターに使用できるルーターを購入し、設定しました。 （パケットフィルタリング機能がついているちょっといいやつを購入。） 名前解決に必要なDNSサーバーは内部ルーターに設定しておけばいいと思うのですが、ここは自分で構築することにしました。 プロバイダー任せにすると、アクセス過剰になった際、アクセス拒否される場合があるため。つまり、インターネットがつながらない状態になる可能性が・・・ 私的にはあまり好ましくないので、自分で構築して改善を図りました。 いまのところ良好です。めでたしめでたしです＼(^_^)／

#MTB #サイクリング #奥多摩 #都民の森 #風張峠 #奥多摩周遊道路 2020年4月4日のライド映像。 ニュータイヤでの走行ですが、すごい軽快な走りができて楽しかったです。 各ポイントをピックアップしたのでクリックで見れますよ！