スキップしてメイン コンテンツに移動

2025年5月 資産運用結果

 いやー、トランプ関税で相場がとんでもないことになりました。

損益率がかなり落ちました。まあ、キャピタルゲインはあまり重要ししていないですけどね。

4%ルールで切り崩して生活することは考えておらず、分配金で生活することを考えているためです。

そのため、自分にとって重要視しているのはインカムゲインです。

下落による資産の減少はあまり痛くないですね。

なので変わらず、方針はインデックスファンドに投資!

当面はJ-REITに投資していきます。米国株式から得られる分配金は米国株に再投資。

今は、XYLDが買い場です。

といったところで今月の資産運用結果は、

損益率6.5%、68万円の含み益。この荒れた相場でこの成績は善戦ではないでしょうか。

そして今月得られた分配金は、

5万8千円です。今月は1489の分配金があったので今月は多いですね。

XYLDの保有数を860に増やせたことも大きいです。

これら分配金はすべて再投資しました!

つぎに簡単にポートフォオを公開。

国内株式は以下。

現在は、1343に全力投資しています。目標保有数500です。

投資信託は、ニッセイ・インデックスバランスF4資産均等型を切り崩してS&P500に投資しています。

US-REITは投資できていないのが現状です。実質ほったらかし。

次に米国株式は、

XYLD、QYLDの分配金をXYLDに再投資して6口購入。866に増やせました。

他は実質ほったらかし。資金が足りないです。

そして核爆弾ともいえるトルコリラのMMFは、

含み損状態です。分配金の通知がないので、詳細は不明。後述の取引履歴でわかったことですが、月末に分配金があり再投資されていました。

ちなみに今月も1万円突っ込みました!

では、最後に取引履歴を公開するのでこれをエビデンスとします。

国内株式は以下。

そして外国株式は以下。

トルコリラMMFの分配金ありましたね。2回にわかれているのですが、今月購入分と分かれているのでしょうか?

3万円投資して150円のインカムが得られるとは、利回り40%は脅威ですね。

以上です!

コメント

このブログの人気の投稿

特定化学物質及び四アルキル鉛等作業主任者の資格を取得しました!

5・6日に特定化学物質及び四アルキル鉛等作業主任者の技能講習に行きました。16日に修了証が郵送されてきて、とりあえず良かったです。 実をいうと、修了試験に合格しているかは不安だったんです。 法関連の講義が、前回受講した有機溶剤作業主任者の講義をしていた人だったので、内容も類似点が多く、正直ほとんど寝ていました。 そういうこともあり、最初の問題は、すごく焦りました。 4問正しい答えであれば万々歳といった感じだったんです! まあ、とりあえず取得できて本当に良かったです。

有機溶剤作業主任者の技能講習に合格!

10日に有機溶剤作業主任者技能講習修了証が郵送されてきました。とりあえず、合格してよかったです。 講義中、どういった問題がでるかを言っていたので、修了試験は、めっちゃ簡単でした。 合格率95%以上はうなずけます。

2024年12月 資産運用結果

 2024年が終わりましたね。どんな一年でしたか。 私は、趣味を自粛し、支出を極限まで抑え捻出した余剰金を全額投資にまわす一年でしたね。 趣味のサイクリングやバイクカスタムといったことはほぼほぼやっていないですね。サイクリングは2回ほどしたぐらいです。 といったところで2024年12月の資産運用結果は、 含み益は180万円に到達。言い方を変えれば回復です。8月の暴落前までは200万円ありました。 それでも順調といえるでしょう。 評価損益率でみると一番大きいのは米国株式ですね。円安効果により円換算すると大きくなります。 次に投資信託ですね。こちらはメインで投資はせず投資額を落としています。それでも19%と好成績です。 投資した年からの資産推移をみると順調に右肩上がりです。 この調子で2025年度も投資活動を継続していきます。 2024年最後の分配金は、 1万3千円という結果に。XYLDは12月30日に証券口座に振り込まれるので年内かとおもいきや。31日は休場日により翌月です。なので今月は残念な月となりました。 2024年度の累積分配金額は、 45万6千円となりました。いろいろ差し引かれてこの額です。非課税枠を使用していれば間違いなく80万円はいっていると思います。ただ、この枠は投資信託で埋めることにしているので、今後使う予定はありません。 今月は動向は、J-REITとMMFの購入です。米国株式は価格が高いこともあり見送り。 まず米国株式ですが、 どれも含み益とウハウハでございます。 ただ、株価が高すぎて手が出せていないです。 MMFは利回り3.9%まで落ちてはきているのですが、4%近い利回りなので継続して活用しドル資産を増やしていきます。 国内株式は、 1597は500口まで購入し、一区切りとしているのでしばらく投資しません。 2556に投資していきます。この銘柄は400口まで購入できました。年末にかけて株価が上がり基調ですが、それでも利回り4%を越えているので継続して購入していきます。ちなみに株価が高いときに買ってしまっていたのですが、2556は難平買いがうまくいっているようで、取得単価が下がっています。損益率はプラス側に転じてよい方向に進んでいます。 今年の累積分配金額は45万円でした。2025年は50万円を越えているといいなと考えています。 現在の保有資...